El sector financiero en fondos

De las categorías de fondos de inversión sectoriales de VDOS, la que mayor rentabilidad obtiene en lo que llevamos de año es la de FINANCIERO, un 15,79 por ciento.

Uno de los fondos que mejor resultado obtiene, desde el 1 de enero, es BNP PARIBAS L1 EQUITY WORLD FINANCE que en su compartimento CLASSIC CAP se revaloriza un 15,87 por ciento, según VDOS.  Referenciado al índice MSCI World Financials (USD) NR y con un horizonte de inversión a medio plazo, invierte al menos dos tercios de su cartera en empresas cuya actividad económica se centre principalmente en el sector financiero y otros sectores relacionados. Su evolución histórica por rentabilidad posiciona a este fondo en el primer quintil a tres años, con una controlada volatilidad en el último año de 20,30 por ciento, respecto al resto de fondos de su categoría, que lo sitúan en el quintil cinco por tal concepto. Para invertir en este fondo se requiere una aportación mínima de una participación, siendo su último dato de valor liquidativo de 222,85 euros. Grava a sus partícipes con una comisión fija de 1,50 por ciento.

Un 15,44 por ciento de rentabilidad acumula en el año la clase P de acumulación en Euros del fondo UBS (LUX) EQUITY FUND - FINANCIAL SERVICES, según VDOS. Tomando como referencia el índice MSCI Comb. (Banks, Insurances, Financial Services) el fondo invierte principalmente en de renta variable de empresas de todo el mundo cuya actividad se centra en la prestación de servicios bancarios, financieros y de seguros. Gestionado por UBS AM, por  rentabilidad se sitúa en el primer quintil en el último mes, batiendo al índice de su categoría en los últimos periodos a tres meses y tres años. Su dato de volatilidad en el último año de 20,52 por ciento, bastante controlado, lo encuadra en el quintil cuatro por este concepto. Requiere una aportación minima de una participación, registrando un último dato de valor liquidativo de 63,10 euros. Sus partícipes soportan una comisión fija de 1,80 por ciento y de reembolso de hasta un 2 por ciento.

La clase P CAP en euros del fondo ING (L) INVEST BANKING & INSURANCE acumula en el mismo periodo un 16,70 por ciento de rentabilidad, según VDOS. Su referencia es el índice ING IM MSCI World Financials (NRI) inviertiendo al menos dos tercios de su cartera en los sectores de banca, créditos al consumo, banca de inversión y corretaje, gestión de activos y seguros. Su historia de rentabilidades lo posiciona en el primer quintil en los plazos a uno y tres meses, con una volatilidad bastante controlada –respecto al resto de fondos de su categoría - en el último año de 20,69 por ciento. La inversión en este fondo requiere una aportación mínima de una participación, lo que supondría un coste de 147,35 euros, según el último dato de valor liquidativo del fondo. Aplica una comisión fija de 1,50 por ciento y de depósito de 0,07 por ciento..

Los bancos de la eurozona no están, sin duda, en su mejor momento –particularmente los de los países periféricos - y, teniendo en cuenta la alta correlación del sector con el ciclo económico, necesitarán aún de, al menos, uno a dos años para restablecer su salud financiera. Sin embargo, la inversión en entidades de Estados Unidos, países emergentes, o incluso del norte de Europa, puede suponer subirse al crecimiento económico, más o menos acelerado, de estas zonas geográficas.