Vuelve el patrimonio a los monetarios

La reciente recomendación del Banco de España, para limitar los tipos de interés que las entidades pueden ofrecer a sus clientes en sus depósitos bancarios, ha canalizado nuevamente la inversión hacia los fondos de inversión, siendo los monetarios uno de los tipos más beneficiados desde el inicio del año. Concretamente, la categoría VDOS de Monetario Euro Plus recibe aportaciones netas de 187 millones de euros hasta el 11 de febrero.

Entre los fondos cinco estrellas de VDOS de esta categoría, uno de los más rentables durante 2012 ha sido BANKINTER AHORRO ACTIVOS EURO, con un 2,53 por ciento de revalorización, según VDOS. Referenciado al índice EURIBOR a 3 meses, invierte mayoritariamente en activos de renta fija y del mercado monetario de emisores públicos y privados, pertenecientes a países de la OCDE y la Unión Europea. La duración media de la cartera es inferior a un año, gestionando un patrimonio de 505 millones de euros. Su evolución histórica por rentabilidad, respecto al índice de su categoría, lo sitúa entre los mejores, en el primer quintil, en los periodos a uno y tres meses, así como a uno, tres y cinco años. Su volatilidad en el último año es de 0,11 por ciento, requiriendo una aportación mínima de 60 euros, habiéndose de mantener un mínimo de 48 euros para permanecer como partícipe del fondo. Aplica una comisión fija de 0,50 por ciento y de depósito de 0,10 por ciento.

Un 2,69 por ciento, según VDOS, se revaloriza en el mismo periodo NOVACAIXAGALICIA FONDEPOSITO. También referenciado al EURIBOR a 3 meses, su cartera se invierte en su totalidad en activos de renta fija, tanto pública como privada, incluyendo depósitos e instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos. Su inversión en depósitos está suficientemente diversificada en cuanto a plazos y entidades de crédito seleccionadas, siendo la duración media de la cartera inferior a 12 meses. El patrimonio total gestionado por este fondo suma 31 millones de euros, mostrando un positivo comportamiento histórico por rentabilidades que lo posiciona en el primer quintil por este concepto tanto a un mes, como a uno y tres años, siendo su dato de volatilidad en el último año de 0,15 por ciento. La aportación mínima requerida para invertir en este fondo es de 600 euros, la misma cantidad mínima que ha de mantenerse para continuar en el fondo. Sus participes soportan una comisión fija de 0,40 por ciento y de depósito de 0,05 por ciento.

CAJAMAR CORTO PLAZO, de la misma categoría, obtuvo durante el pasado año una rentabilidad de 2,54 por ciento, según VDOS. Invierte su cartera en emisiones de renta fija de emisores públicos o privados, incluyendo depósitos a la vista, o con un vencimiento inferior a 12 meses, de entidades de crédito de la Unión Europea o de estados miembros de la OCDE. Referenciado al Euribor a tres meses, gestiona un patrimonio de 63 millones de euros. Por rentabilidad, se posiciona en el primer quintil en el último mes, batiendo al indice de su categoría en los periodos a uno, tres y cinco años. En los últimos doce meses registra un dato de volatilidad de 0,15 por ciento. La inversión en este fondo, de Intermoney Gestión, requiere una aportación minima de 1.000 euros, la misma cantidad mínima que ha de mantenerse para permanecer como su partícipe. Participes a los que grava con una comisión fija de 0,40 por ciento y de depósito de 0,05 por ciento.

Son fondos adecuados para un perfil de inversor conservador, normalmente con un nivel de riesgo reducido, que suponen una excelente opción a los depósitos. Cuentan con la ventaja fiscal adicional que los fondos ofrecen, respecto a los depósitos, de no atraer retenciones hasta su reembolso, pudiendo traspasarse de uno a otro fondo sin coste fiscal alguno.